하나금융지주 주가 전망 및 목표주가(2025년 11월)

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하나금융지주 주가 전망: 2025년 역대 최대 실적과 주주환원 강화로 재평가 기대

하나금융지주 주가 전망은 2025년 들어 금융주 전체가 강세를 보이는 가운데, 그중에서도 역대 최대 실적과 대규모 자사주 매입, 배당 확대 정책을 동시에 실행하고 있는 하나금융지주가 시장에서 역대급 재평가 국면을 맞이했다는 점에서 큰 관심을 받고 있습니다. 2025년 3분기 누적 순이익은 3조 4,300억 원을 기록하며 전년 대비 성장했고, 연간 전망치는 4조 원을 넘어서며 지속가능한 이익 체력이 확인된 만큼, 향후 하나금융지주 주가 전망에 대한 기대감이 더욱 커지고 있습니다.

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📈 하나금융지주 핵심 요약 정보

• 2025년 3분기 누적 순이익 3조 4,300억 원(+6.5%)
• 2025년 연간 순이익 전망치 4조 1,630억 원(+11%)
• 분기 배당 920원으로 인상, 2025년 주주환원율 45.6% 전망
• 2025년 누적 자사주 매입 규모 약 8,000억 원, 추가 1,500억 매입 발표
• 주가: 94,400원(11월 13일), 시총 26조 원
• 외국인 지분율 67.8%로 국내 금융지주 중 최고 수준
• GLN, 벤처펀드, 미래전략산업 투자 등 신사업 확장 지속

이러한 흐름은 하나금융지주 주가 전망을 과거 단순 배당주에서 성장성과 주주친화 정책을 모두 갖춘 프리미엄 금융주로 바꿔 놓고 있다는 평가를 가능하게 합니다.

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💹 하나금융지주 재무제표 분석: 펀더멘털 기반 주가 전망

제공된 재무 자료를 기반으로 핵심 항목을 정리하면 다음과 같습니다.

구분	2022	2023	2024	2025(E)
매출액(억원)	702,483	696,936	816,143	853,552
영업이익(억원)	46,883	46,934	48,552	53,689
순이익(억원)	36,394	34,684	37,685	41,291
ROE(%)	10.08	9.01	9.11	9.39
EPS(원)	12,010	11,613	12,872	14,387(E)
PER(배)	3.50	3.74	4.41	6.56
PBR(배)	0.33	0.32	0.27	~0.55

하나금융지주는 연간 3~4조 원대의 순이익을 유지하는 국내 최고 수준의 금융지주사로, 최근 3년간 실적이 꾸준히 증가하는 흐름을 보이고 있습니다. 특히 2025년 EPS 전망치가 14,000원을 넘어서고 있음에도 불구하고 현재 주가 기준 PER 6배 수준으로 여전히 저평가되어 있어, 하나금융지주 주가 전망에서는 “밸류에이션 리레이팅” 가능성이 근거 있게 제시되는 상황입니다.

또한 PBR이 0.5배대에 머무는 것은 금융업 평균 대비 낮은 수준이며, 이는 자산가치 대비 시장평가가 보수적으로 반영되어 있다는 의미입니다.

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🏦 차트로 보는 하나금융지주 주가 전망 (기술적 분석)

제공된 일봉 차트를 바탕으로 하나금융지주의 기술적 흐름을 분석하면 다음과 같습니다.

✔ 1) 중기 상승 추세 확립

주가는 4월 최저점 51,500원에서 101,100원 고점까지 약 두 배 상승했습니다. 이 과정에서 이동평균선이 5·20·60·120일선 모두 정배열을 형성하며 전형적인 상승추세 패턴을 구축했습니다.

• 5일선: 단기 모멘텀 강세
• 20일선: 중기 조정 시 지지선 역할
• 60일선: 추세 유지 여부 판단하는 핵심 지표
• 120일선: 장기 우상향 구조 유지

이 구성은 기관·외국인의 중기 매수세가 유입되는 종목에서 나타나는 안정적 상승 구조로, 하나금융지주 주가 전망에서 단기 조정 이후 추가 상승 가능성을 뒷받침합니다.

✔ 2) 중요 지지·저항 구간

• 1차 지지선: 90,000원 초반 (최근 거래량 밀집 구간)
• 2차 지지선: 85,000원 (60일선과 만나는 지점)
• 주요 저항선: 100,000원 ~ 101,100원

특히 10만 원대 저항은 심리적 매도세가 존재하는 구간이지만, 수급과 실적을 고려하면 돌파 시 110,000원 이상 추가 상승도 가능해 보입니다.

✔ 3) 거래량 분석

상승 구간에서 거래량이 확대되고 조정 구간에서는 감소하는 ‘건강한 추세’ 패턴입니다. 연기금·외국인의 순매수세가 이어지고 있어 중기적 상승 가능성은 여전히 유효합니다.

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💰 워렌 버핏 관점에서 본 하나금융지주 주가 전망

버핏식 가치투자 관점에서 하나금융지주를 보면 다음과 같은 장점이 있습니다.

• 지속 가능한 이익 창출력 — 연간 4조 원 규모 순이익 유지
• 주주친화 정책 — 배당 확대 + 자사주 매입 병행
• 저평가 구간 — PER 6배, PBR 0.5배 수준
• 사업 안정성 — 국내외 금융 인프라, 결제 플랫폼(GLN) 등 사업 다각화

버핏 관점에서는 “10년 뒤에도 안정적으로 돈을 벌 수 있는 기업인가?”가 핵심인데, 하나금융지주는 그 기준을 충족하는 전형적인 장기 보유형 고배당 금융주입니다.

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📊 조지 소로스 관점에서 본 하나금융지주 주가 전망

소로스는 ‘기대 심리’와 ‘추세’를 중시합니다.

• 금융주 전반 강세 → 섹터 모멘텀 상승
• 배당소득 분리과세 완화 기대 → 미래 심리 자극
• 역대 최대 실적 → 스토리 강화
• 주가 상승 + 거래량 증가 → 자기강화적 추세 형성

즉 소로스 관점에서 하나금융지주 주가 전망은 ‘추세와 스토리가 결합된 종목’에 해당합니다.

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📌 투자자 유형별 하나금융지주 주가 전망 전략

✔ 장기 배당 투자자

• 9만 원 초반·중반 구간 분할 매수 추천
• 연간 배당수익률 + 자사주 매입 효과로 안정적 수익 기대
• 포트폴리오 내 ‘안정 자산’ 역할 가능

✔ 스윙·단기 투자자

• 10만 원대 저항 돌파 여부 확인
• 95,000원 부근 거래량 증가 시 단기 추세 매매 가능
• 85,000원 이탈 시 리스크 관리

✔ 중장기 성장+배당 복합 전략 투자자

• GLN·벤처투자 등 신사업 성장성 체크
• BPS 증가 속도 대비 PBR 변화 추적
• 배당 성장률 지속 여부 관찰

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📎 결론: 2025년 하나금융지주 주가 전망

종합적으로 볼 때 하나금융지주 주가 전망은 ① 역대 최대 실적, ② 대규모 자사주 매입, ③ 안정적 배당, ④ 금융주 섹터 강세, ⑤ 외국인 수급 등이 동시에 작용하는 상승 친화적 환경에 놓여 있습니다.

단기적으로는 10만 원대 저항이 부담이 될 수 있으나, 중장기적으로는 금융주 전반 재평가와 배당·이익 확대로 지속적 우상향 가능성이 매우 높은 종목으로 평가할 수 있습니다.

※ 본 글은 제공된 정보를 토대로 작성된 분석이며, 최종 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

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